Bargeldeinzahlung über 10.000 Euro – Das müssen Sie wissen

Liegt Ihre Bargeldeinzahlung über der Nachweisgrenze und passt keiner der üblichen Belege zu Ihrem Fall – etwa, weil Sie Bargeld aus einem privaten Verkauf oder als Geldgeschenk ohne klassische Quittung erhalten haben – können Sie die Umstände der Bargeldeinzahlung in einer persönlichen Erklärung schildern. Diese Erklärung wird anschließend individuell geprüft.

Ja. Die Anforderungen an Herkunftsnachweise ergeben sich aus den geldwäscherechtlichen Vorgaben und gelten daher nicht nur bei der norisbank, sondern grundsätzlich bei jeder Bank in Deutschland.

Als Herkunftsnachweis kommen insbesondere ein Schenkungsvertrag oder eine Schenkungsanzeige infrage, aus denen die Schenkung nachvollziehbar hervorgeht. Im Falle von Schenkungen im Zuge von Hochzeit oder auch Geburtstag reichen Sie bitt eine individuelle Erklärung ein.

Als Nachweis kann ein Verkaufs- oder Rechnungsbeleg dienen, der den jeweiligen Verkauf dokumentiert.

Nein. Bargeldeinzahlungen erfolgen bei der norisbank an entsprechenden Automaten der Deutschen Bank oder Postbank und die Prüfung des Herkunftsnachweises findet nachgelagert statt. Kann kein klassischer Beleg vorgelegt werden, kann eine persönliche Erklärung zu den Umständen der Bargeldeinzahlung individuell geprüft werden.

Nein. Die Nachweispflicht für Bargeldeinzahlungen ist ein eigenes Thema und gilt bereits heute. Die EU-Bargeldobergrenze ist eine separate künftige Regelung, die voraussichtlich ab 2027 Bargeldzahlungen über 10.000 Euro begrenzt.

Nein, die Prüfung des Herkunftsnachweises ist für Sie kostenlos. Es können jedoch Portokosten für den Versand der Unterlagen an die norisbank anfallen. Weitere Preise und Konditionen finden Sie in unserer Konditionenübersicht.